Jak ma wyglądać ta analiza kondycji finansowej firmy pod kątem podjęcia działań restrukturyzacyjnych
Czym najszybciej możemy przekonać wierzycieli, żeby na jakiś czas wstrzymali się z egzekucją naszego zadłużenia, a nawet nadal sprzedawali i dostarczali nam niezbędne towary i usługi? Oczywiście uprawdopodobnieniem, że do wyznaczonego nowego terminu będziemy w stanie uregulować przeterminowane zadłużenie lub chociaż jego część. Do tego niezbędne jest przygotowanie konkretnych działań restrukturyzacyjnych, oznaczonych w czasie, które zamierzamy podjąć. Pokazując, chociaż wstępny plan restrukturyzacyjny wierzycielowi, oparty o aktualne rynkowe założenia i wskaźniki, otwieramy pole do negocjacji.
Kluczowe elementy tego planu to:
- analiza ekonomiczna obecnej sytuacji firmy – dobrze jest grać w miarę otwarte karty i komunikować wierzycielowi niezbędne minimum wiedzy na temat naszej obecnej sytuacj
- konkretne działania, które podejmiemy w celu zwiększenia sprzedaży, a co ważniejsze – poprawy rentowności sprzedaży
- konkretne działania, które podejmiemy w celu restrukturyzacji/optymalizacji kosztów działalności
- oznaczenie momentu, w którym zaczniemy generować dodatni cash flow, umożliwiający rozpoczęcie spłat zadłużenia przeterminowanego
- analiza możliwości dobezpieczenia istniejącego długu
- analiza możliwości refinansowania długu z wykorzystaniem instrumentów rynkowych
- propozycja wynagrodzenia dla wierzycieli za zgodę na prolongatę spłaty (koszt dodatkowego kredytu kupieckiego/finansowego)
Powyższe nie oznacza oczywiście, że wierzyciele automatycznie zgodzą się na nasze propozycje i prolongatę długu. Jeśli wnioski z przygotowanego planu restrukturyzacji jednoznacznie wskażą, że moment spłaty długu przesunie się o kilka lat (a więc wierzyciele być może nie zechcą tyle czekać i nadmiernie ryzykować), jak również że prawdopodobieństwo powodzenia planu jest niskie z uwagi, chociażby na spodziewane niekorzystne uwarunkowania rynkowe – zamiast rozpoczynać dialog z wierzycielami, lepiej od razu rozpocząć przygotowania do podjęcia formalnych działań restrukturyzacyjnych/sanacyjnych/upadłościowych w granicach obowiązującego prawa.